房訊網(wǎng)訊 6月30日，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布倡議書，倡導行業(yè)加強內(nèi)控合規(guī)管理建設，堅持“房住不炒”定位，自覺貫徹房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，堅持房地產(chǎn)信托規(guī)模管控，規(guī)范開展政信合作，嚴防違規(guī)新增地方政府隱性債務。要加大對實體經(jīng)濟的支持力度，堅決防止多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)和脫實向虛，將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。
中國信托業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設倡議書
為深入貫徹黨中央、國務院關于金融工作的決策部署，全面落實中國銀保監(jiān)會工作要求，鞏固拓展行業(yè)亂象整治成果，加強內(nèi)控合規(guī)管理建設，夯實信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，中國信托業(yè)協(xié)會向全體會員單位發(fā)出如下倡議：
一、堅持黨建引領，擦亮政治底色。要堅持黨對金融工作的統(tǒng)一領導，增強“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護”，固本培元，錘煉貫徹落實黨中央決策部署的自覺性、主動性，將黨中央、國務院關于金融工作各項要求內(nèi)化為發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標和管理行動，以高質(zhì)量黨建引領行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二、回歸信托本源，服務實體經(jīng)濟。要充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，回歸“受人之托、代人理財”職能定位，積極發(fā)展服務信托、家族信托、慈善信托等本源業(yè)務。要加大對實體經(jīng)濟的支持力度，堅決防止多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)和脫實向虛，將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。
三、健全治理架構(gòu)，突出頂層合規(guī)。要壓實公司治理主體責任，持續(xù)完善“三會一層”履職規(guī)范，依法規(guī)范大股東行為，加強股東穿透管理、關聯(lián)交易管理和內(nèi)部交易管理，督促董、監(jiān)、高專業(yè)、高效、勤勉履職，防范“大股東操縱”，防止“內(nèi)部人控制”。股東要合理下達盈利效益考核指標，增加內(nèi)控合規(guī)考核指標，切實防范業(yè)務發(fā)展擠壓內(nèi)控合規(guī)空間。要聚焦主業(yè)，做精專業(yè)，堅決退出偏離主責主業(yè)領域。
四、完善制度體系，實行合規(guī)前置。要定期開展公司內(nèi)部制度“立改廢”工作，及時、動態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，確保覆蓋所有業(yè)務領域和關鍵管理環(huán)節(jié)。要全面落實合規(guī)審查前置制度，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序。
五、充實人員配置，專業(yè)創(chuàng)造價值。要配備充足的、具備履行職責所需知識、技能和經(jīng)驗的內(nèi)控合規(guī)管理人員，落實內(nèi)控合規(guī)專人專崗。要加強人才隊伍建設，培養(yǎng)專業(yè)化人才，提高人員隊伍專業(yè)化水平。要建立健全內(nèi)控合規(guī)人員的履職保障和薪酬管理制度，維護內(nèi)控合規(guī)部門及人員的獨立性和權(quán)威性。
六、規(guī)范授權(quán)體系，強化授權(quán)管理。要建立精細化授權(quán)體系，明確各部門、崗位和人員的業(yè)務權(quán)限，并根據(jù)業(yè)務發(fā)展、合規(guī)風險狀況等實施差異化授權(quán)管理，做實授權(quán)管理后評價和動態(tài)調(diào)整，形成權(quán)責明確、分工合理、銜接有序、運行順暢、監(jiān)督有效的內(nèi)控合規(guī)工作機制。
七、強化流程治理，助力常態(tài)管控。要強化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念，將各項業(yè)務制度的合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務流程中，切實提升流程治理的智能化、信息化水平。要定期開展業(yè)務流程優(yōu)化升級工作，動態(tài)更新內(nèi)控缺陷認定標準與等級，及時堵塞漏洞、補齊短板、減少盲區(qū)。
八、聚焦重點風險，破解頑瘴痼疾。要明確重點業(yè)務的風險控制點、控制要求和應對措施，嚴格落實合規(guī)要求。要認真梳理問題庫，制定屢查屢犯問題識別標準，鎖定問題范圍，深入自查自糾，量化整改目標，明確責任部門，提升問責層級。堅持即查即改、立查立改、重點問題優(yōu)先整改，建立“揭示問題-落實整改-警示問責-檢驗成效-完善管理”的全閉環(huán)治理機制。
九、突出關鍵少數(shù)，狠抓人員管理。要緊盯重要崗位關鍵人員，嚴格任職履職要求，規(guī)范流程機制，形成有效的制衡和監(jiān)督，對重大違規(guī)和重大風險事件建立倒查機制。要制定崗位名錄，實行崗位分離，落實好重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求。要定期開展員工廉潔教育和異常行為排查，嚴防利益輸送和道德風險，嚴肅處理腐敗問題，編制員工行為守則。
十、強化執(zhí)紀問責，完善問責體系。要建立全面系統(tǒng)、科學精準、及時高效的問責體系，規(guī)范問責標準、程序和要求。要嚴格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定。綜合運用紀律處分、經(jīng)濟處罰、組織處理等問責方式，重點做好涉刑案件、風險資產(chǎn)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的追責問責工作。
十一、做實內(nèi)控評價，落實有效監(jiān)督。要健全完善覆蓋全主體、貫穿全流程的內(nèi)控評價制度體系，強化內(nèi)控評價工作全流程質(zhì)量控制，加強關鍵控制點檢查。要建立健全內(nèi)控評價監(jiān)督結(jié)果的信息反饋和報告機制，明確內(nèi)部報告和監(jiān)管報送路徑，持續(xù)加強內(nèi)控評價結(jié)果運用，評價結(jié)果應與績效考評和授權(quán)管理掛鉤。
十二、堅定轉(zhuǎn)型決心，擺脫路徑依賴。要保持戰(zhàn)略定力，堅定轉(zhuǎn)型決心，堅定不移落實金融同業(yè)通道和融資類業(yè)務壓降任務，加大非標資金池信托清理力度。積極做好資管新規(guī)過渡期整改工作，大力削減違規(guī)存量，嚴密防范違規(guī)增量。堅持“房住不炒”定位，自覺貫徹房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，堅持房地產(chǎn)信托規(guī)模管控，規(guī)范開展政信合作，嚴防違規(guī)新增地方政府隱性債務。
十三、創(chuàng)新科技手段，助力合規(guī)發(fā)展。要積極利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)，提升內(nèi)控合規(guī)管理的數(shù)字化和智能化水平，強化業(yè)務系統(tǒng)關鍵節(jié)點的剛性控制，減少人為操縱因素，實現(xiàn)實時監(jiān)測和自動預警，確保各項經(jīng)營管理決策和執(zhí)行活動可控制、可追溯、可檢查，助力行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
十四、維護客戶權(quán)益，履行社會責任。要嚴格履行投資者適當性義務，切實做好銷售人員管理，將適當產(chǎn)品銷售給適當投資者。要強化投資者信息安全保護，加強案件警示教育，持續(xù)推進投資者教育工作，完善投訴處理機制，切實維護消費者合法權(quán)益。要積極履行社會責任，聚焦鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，加大對綠色產(chǎn)業(yè)、小微企業(yè)以及戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等領域的支持力度。
十五、提升合規(guī)意識，厚植信托文化。深入推進信托文化建設工程，貫徹落實信托文化建設五年規(guī)劃，扎實做好信托文化建設各項工作，分步驟、多層次、廣覆蓋開展合規(guī)教育活動，弘揚服務實體經(jīng)濟的使命文化、滿足人民群眾需要的宗旨文化、推動社會進步的責任文化、依法合規(guī)經(jīng)營的底線文化，努力打造“專業(yè)、勤勉、盡職”的良好信托文化。
我們要堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，扎實開展內(nèi)控合規(guī)管理建設活動，實現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)增強、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)提升的建設目標，為構(gòu)建行業(yè)新發(fā)展格局提供有力支持。
來源：房訊網(wǎng)
編輯：wangdc
