1月12日，銀保監(jiān)會發(fā)布《保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》。
《辦法》明確了評級要素。監(jiān)管評級主要從公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險管理、交易與運營保障、信息披露等五個維度指標(biāo)對保險資產(chǎn)管理公司進(jìn)行綜合評分。
評級將采用定性與定量相結(jié)合的方式，以“賦分制”打分，滿分為100分，司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險管理、交易與運營保障、信息披露等五項要素分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監(jiān)會在監(jiān)管評級得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)情況，按照調(diào)整項明細(xì)對評級情況進(jìn)行修正，形成監(jiān)管評級結(jié)果。
保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為每年1月1日至12月31日，涉及的財務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營數(shù)據(jù)以經(jīng)審計的財務(wù)報告為準(zhǔn)。同時，保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級按照公司自評估、銀保監(jiān)會復(fù)核評價、反饋監(jiān)管評級結(jié)果、檔案歸集的程序進(jìn)行。
保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為A、B、C、D四類。其中，監(jiān)管評級最終得分在85分（含）以上為A類,70分（含）至85分為B類，60分（含）至70分為C類,低于60分為D類。
此外，保險資產(chǎn)管理公司未在規(guī)定日期前報送自評估情況的，評級下調(diào)1個級別；未在確定監(jiān)管評級結(jié)果期限之前報送自評估情況的，直接評為D類公司；對于在公司自評估中隱瞞重大事項或者報送、提供的數(shù)據(jù)和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的公司，銀保監(jiān)會可以視情節(jié)輕重將公司評級下調(diào)1至3個級別；年度監(jiān)管評級工作結(jié)束后，保險資產(chǎn)管理公司風(fēng)險狀況發(fā)生重大變化的，銀保監(jiān)會可以對該公司監(jiān)管評級結(jié)果進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。動態(tài)調(diào)整的啟動時間距離最近一次監(jiān)管評級確定時間原則上應(yīng)超過3個月。
銀保監(jiān)會表示，A類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險管理能力強(qiáng)，具備良好的資產(chǎn)管理水平和長期穩(wěn)健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理各類業(yè)務(wù)風(fēng)險，有效控制新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品的風(fēng)險。對于A類公司，以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標(biāo)，在市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品發(fā)行和創(chuàng)新等方面給予適當(dāng)支持。
B類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險管理能力較強(qiáng)，具備較好的資產(chǎn)管理水平和穩(wěn)健的投資風(fēng)格，能夠較好地管理業(yè)務(wù)風(fēng)險。對于B類公司，采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標(biāo)，酌情開展現(xiàn)場檢查，督促其持續(xù)提高風(fēng)險管理水平。
C類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險管理能力較弱，資產(chǎn)管理水平有待提高，風(fēng)險管理基本能夠與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)相匹配。對于C類公司，適當(dāng)提高非現(xiàn)場監(jiān)管的頻率和維度，加大現(xiàn)場檢查力度，督促其持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險管理，必要時依法限制其高風(fēng)險業(yè)務(wù)。
D類保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險管理能力弱，存在較多問題和缺陷，可能影響其持續(xù)經(jīng)營，個別公司潛在風(fēng)險可能超過其承受范圍。對于D類公司，應(yīng)當(dāng)給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注，加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，依法限制其高風(fēng)險業(yè)務(wù)，督促其采取措施改善經(jīng)營狀況、降低風(fēng)險水平，必要時依法采取限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。
銀保監(jiān)會認(rèn)為，根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對不同類別的保險資產(chǎn)管理公司實行差異化對待，一方面，對于經(jīng)營管理能力和風(fēng)險管理能力強(qiáng)的公司，以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標(biāo)，通過會談和調(diào)研等形式，掌握最新的風(fēng)險情況，在市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)審批等方面給予適當(dāng)支持。另一方面，對于經(jīng)營管理能力和風(fēng)險管理能力弱的公司，給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注，在業(yè)務(wù)上做“減法”，必要時依法采取暫停業(yè)務(wù)資格、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等審慎監(jiān)管措施。
同時，銀保監(jiān)會提到，下一步將加強(qiáng)評級結(jié)果與監(jiān)管政策銜接，加強(qiáng)評級結(jié)果運用，確保分類監(jiān)管措施切實落地，維護(hù)監(jiān)管評級政策的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。
來 源：觀點地產(chǎn)網(wǎng)
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